有人6000多万换汇买＂豪宅＂！外管局最新罚单来了

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12月6日，国家外汇管理局通报了多起外汇违规案件，共罚款15笔，涉及4家银行、4家企业和7名个人。

其中，吉林人隋利用173名境内个人的年度购汇额度，将个人资金拆分购汇，汇入境外账户，用于购买境外房地产等。非法转移资金1205.65万加元，折合人民币6000多万元。

从相应的汇款金额6000多万人民币来看，如果主要用于购买房地产，那一定是豪宅。如果这次所有的人民币都换成了加元，就有可能在加拿大买房子。此前，有很多媒体报道称，中国人在加拿大购买房地产，推高了房价。

其中，违规的四家银行包括三家股份制银行和一家外资银行，即平安银行(000001)、光大银行(601818)、民生银行和东亚银行，被罚款50万至307万元。

四家企业均涉嫌逃汇，涉案金额约1328万美元。在七起个人违规案件中，主要违规行为包括非法买卖外汇和拆分逃汇，涉及金额从几百万到几千万人民币不等。

值得注意的是，与以往不同的是，企业和个人的处罚信息被纳入中央银行的信用信息系统，违规个人也首次被纳入“关注名单”管理。

四家银行因违反规定被罚款

平安光大民生上市

国家外汇管理局表示，举报典型外汇违法案件的目的是加强外汇市场监管，打击虚假和欺骗性外汇交易等违法行为，遏制洗钱及相关犯罪，维护外汇市场健康良性秩序。

我行了解到违规情况，包括两起涉及虚假转口贸易的案件，一起违规提前还款案件，一起违规办理国内保险和国外贷款案件。它们如下:

2015年9月至2016年9月，平安银行厦门分行以虚假合同和提单办理转口贸易支付业务。

2015年12月至2016年5月，光大银行海口分行以虚假合同和提单办理转口贸易支付业务。

2016年2月至5月，东亚银行广州分行未能履行审计职责，在进口合同与货物发票存在诸多明显不符的情况下，违规办理预付付汇业务。

2015年7月至2016年3月，民生银行大连分行未履行审计职责，未按要求对预期还款资金来源及相关交易背景进行尽职调查和审计。

因违反外汇管理规定，平安银行厦门分行被罚款280万元，光大银行海口分行被罚款80万元，东亚银行广州分行被罚款50万元，民生银行大连分行被罚款307.3万元。

企业因逃汇被罚款

罚款信息包含在中央银行的信用信息系统中

本次违规通报中，有四家公司因逃汇受到处罚，分别是:稷山康盛达果脯有限公司、宁波明辉矿业有限公司、宁波石鼎进出口有限公司和江苏五羊集团有限公司..

几家公司有不同的方法来逃避外汇。上述蜜饯公司通过货物出口方式逃避外汇，未收汇，总金额为466.47万美元。

另外三家公司利用无效文件、伪造海运提单或虚假进口合同编造贸易背景，外汇支付金额分别为273.71万美元、388.1万美元和200.07万美元。

4家公司因非法逃汇分别被罚款65万元至209万元，罚款信息首次被纳入央行信用信息系统。

个人逃汇主要是为了海外购买

纳入“注意事项清单”管理

在接到违规通知的7人中，4人参与非法外汇交易，3人参与分裂和逃避外汇交易。逃税者的主要目的是将资产非法转移到国外，三个人中有两个人汇钱到国外买房。

香港居民周、江苏居民徐、辽宁居民冯多次通过地下钱庄非法买卖港币。违规总金额约为2748.98万元，分别被罚款140.12万元、32万元和130万元。

广东人杨多次通过地下钱庄非法买卖美元，共计453.07万元，罚款31.71万元。

另外三人为了逃避外汇和非法转移资金而分头行动，目的与之前的个人外汇违规案件相同，而且大部分都是为了购买海外房地产。

2015年1月至12月，上海市民周利用21名境内个人的年度购汇额度，将个人资金拆分后汇入境外账户。非法转移的资金总额为1，049，600美元。周被罚款33万元。

2016年1月至7月，上海市民沈利用34名境内个人购汇额度，将个人资金拆分汇入境外账户，用于购买境外房地产等。非法转移资金总计204万加元。沈被罚款51万元。

2017年11月至2018年4月，吉林省人隋利用每年173名境内个人的外汇额度拆购外汇，并将个人资金汇入境外账户，用于购买境外房地产等。，非法转移资金总计1205.65万加元。隋被罚款300.9万元。

除罚款外，对于这次被告知违规行为的个人，在处罚中首次实施了“注意名单”管理，并将其纳入中央银行的信贷信息系统。