专业平台打造专业人才 提供专业服务

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“在保险业，银行保险渠道在未来的空.将会有广阔的发展如果你想变得更专业、更全面，保险应该是为客户系统规划财富生活的一个重要部分。”毕业于中信银行总行的温天骄在中央财经大学学习保险专业，毕业于美国约翰·霍普金斯大学，获得金融硕士学位。在她看来，银行保险渠道可以为客户提供更专业、更全面的服务，而中信集团旗下的中信银行和中信保诚则线路顺畅，搭建了业内最好的银行保险平台。她说:“现在顾客对保险的需求越来越专业。只有最专业的平台和人员才能为客户提供最全面、最敏感的服务。"

中信银行整合专业培训资源，打造最专业的人才

学会使用是一种坚持和特长。文天骄在学校的时候，就决定把保险作为自己的职业发展，所以在选择工作的时候，他也特别注重选择一个高质量的平台。她认为，中信银行的银行保险渠道有很多优势，如银行保险的深度发展、专业的销售团队和培训资源、专业的产品管理等。

文天骄的工作性质不是直接联系客户，而是为各营业网点的财务经理提供保险业务平台、支持和培训。

在工作中，文天骄对学员的出勤率有严格的要求。她说:“中信银行保险渠道的培训内容是系统的、连贯的、渐进的。缺少某门课程可能会影响员工对课程内容的吸收，这也是对客户负责。只有最专业的人员才能给客户带来最专业的服务。"

从财富管理的角度为客户配置保险

温天骄表示，银行保险的优势之一是可以从客户财富管理的角度为客户配置保险，客户需要完整的资产配置。如果你只购买财务管理，收入低，期限短；如果你只投资基金，风险很高；如果你只买保险，期限太长，人们看不到短期收入，这不足以保护客户的整体资产。“但是银行保险渠道的财务顾问有足够的专业知识和背景来帮助客户进行安全稳定的收入分配。在做好保险配置和确保资产安全的同时，他们可以帮助客户承担自己的风险。在能力范围内，选择能够获得高回报的投资产品，如基金，同时配置一些理财产品，实现长期和短期投资配置。”

此外，它们都是保险产品，但不同的产品有不同的功能，它们还需要专业的金融知识才能合理搭配。温天骄介绍，如果健康保险解决了因病致贫的问题，年金保险可以为客户提供现金流，帮助客户实现养老、教育等功能。

温天骄表示，当客户年轻时，特别是对于收入来源不稳定、波动较大的客户，年金保险可以作为强制储蓄来保护老年人。富裕家庭的客户年金保险可以作为未来养老金的补充，有子女的客户教育年金保险可以提前为子女准备教育基金。终身寿险可以帮助客户解决遗留下来的问题。

售前和售后服务也是一个优势

中信银行有条件支持银行保险渠道的深入发展，中信集团旗下的中信银行和中信保诚的线路畅通，是业内最好的银行保险平台。温天骄表示，这一优势可以使保险产品更加贴近客户需求，更加丰富和全面。同时，中信保诚可以协助中信银行各网点进行客户售后维护，如客户申请保存，会立即协助支行。

温天骄说，目前从工作中可以清楚的感觉到，客户群体的保险意识有所提高，需要更加专业和全面的服务。面对这一需求，中信银行的财务经理除了自身的专业知识外，还有坚实的后盾。从培训到售前和售后服务，每个财务经理都不孤单。

每天学习保险信息

为了提高自己在保险领域的专业学位，更好地从事投资和财务管理业务，文天骄利用业余时间准备考试，通过了cfa三级考试。同时，保证每天至少有一小时的健身时间，保证有足够的体力迎接挑战，一小时的阅读时间，开阔视野，30分钟阅读行业新闻和了解保险信息。

她说，中信银行的平台给了我一个非常广阔的空空间，让我可以将自己的兴趣融入到工作中，将自己对保险的理解传播给更多的人，让更多的人有合理的安全计划，传播温度。"