国家外汇管理局公布2018年9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据

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据国家外汇管理局统计，2018年9月，银行结售汇10815亿元(折合1580亿美元)，逆差1202亿元(折合176亿美元)。其中，代客户结汇10118亿元，售汇11221亿元，结汇和售汇逆差1103亿元；该行结算人民币697亿元，出售人民币797亿元，亏损人民币100亿元。同期，本行签订远期结算合同758亿元，远期销售合同741亿元，远期净结算合同18亿元。截至本月末，长期累计未到期结汇4118亿元，未到期售汇11474亿元，未到期净售汇7356亿元；未到期期权德尔塔的净敞口为-1112亿元。

2018年1-9月，我行结汇92，294亿元(折合14，163亿美元)，售汇94，263亿元(折合14，444亿美元)，结售汇累计逆差1，969亿元(折合281亿美元)。其中，我行代客户累计结汇87053亿元，累计售汇86104亿元，累计结售汇盈余950亿元；银行累计结售汇5241亿元，累计结售汇逆差2918亿元。同期，我行远期结汇11541亿元，远期售汇14520亿元，远期售汇净额2979亿元。

2018年9月，本行代客户涉外收入19，185亿元(折合2803亿美元)，对外支付21，094亿元(折合3082亿美元)，对外支付逆差1，910亿元(折合279亿美元)。

2018年1-9月，银行代客户涉外收入168，441亿元(折合25，849亿美元)，对外支付172，206亿元(折合26，414亿美元)，逆差3765亿元(折合565亿美元)。

附件:名词解释及相关解释

国际收支是指中国境内居民与非居民之间的所有经济交易，包括导致居民与非居民之间资产和负债发生变化的所有金融交易和实物交易。

银行结售汇是指银行为客户和自身办理的结售汇业务，包括远期结售汇业绩和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇的统计时点是人民币与外汇发生兑换的时间。其中，结汇是指外汇所有者向外汇指定银行出售外汇，售汇是指外汇指定银行向外汇使用者出售外汇。结汇和售汇的区别就是结汇和售汇的区别。银行结售汇差额将在银行间外汇市场进行买卖，这是中国外汇储备变动的主要来源之一，但并不等于同期外汇储备的增减。

银行结售汇不按居民与非居民之间的交易原则进行统计，只包括银行、客户与自身之间的本币和外币交易，即人民币与外汇的汇兑交易，不同于国际收支交易的统计范围。

远期结售汇合同是指银行与客户之间签订的远期结售汇合同，该合同规定了远期结售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；发生到期外汇收入(支出)时，结汇(售汇)按照远期结汇(售汇)合同规定的币种、金额和汇率办理。远期结售汇业务使企业能够提前锁定未来结售汇的汇率，有效规避人民币汇率变动的风险。银行通常通过银行间外汇市场对冲远期结售汇带来的风险。例如，当银行签署的远期结算大于远期销售时，银行通常会在银行间外汇市场提前销售相同金额的外汇，反之亦然。因此，长期结售汇也是影响中国外汇储备变动的一个因素。

远期结售汇清算是指客户因实际需求背景发生变化，无法履行资金交割义务，撤销原交易，结算部分或全部远期头寸的行为。

远期结售汇的延伸是指客户因实际需求背景的变化而调整原交易的交割时间的行为。

期末远期结售汇累计未到期金额是指银行与客户在期末签订的远期结售汇合同的余额；差额指未结远期结售汇差额。合同金额与累计未到期金额的关系为:期末累计未到期远期结售汇金额=期末累计未到期远期结售汇金额+本期远期结售汇签约金额-本期远期结售汇履约金额-本期远期结售汇清算金额。

未到期期权的Delta净风险敞口是指银行在该期末处理给客户的期权业务的累计未到期合约中隐含的即期汇率风险敞口。为了管理这部分风险敞口，银行通常在期权合约期间在外汇市场进行对冲。

银行代客户涉外收支是指境内非银行居民机构和个人(统称非银行部门)与非居民机构和个人之间通过境内银行进行的收支，不包括现金收支和银行自身的涉外收支。具体包括:非银行部门与非居民之间通过境内银行的跨境收付(包括外汇和人民币)，境内收付(暂时不包括境内居民与境内非居民之间的人民币收付)。统计时点是客户在国内银行办理涉外收支的时间。其中，银行代理人的涉外收入是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的资金收入，银行代理人的对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的资金。

银行代客户办理的涉外收支是国际收支统计的一个组成部分，但其统计原则不同于国际收支中采用的权责发生制，国际收支中采用的是资金收付原则，只反映国内非银行部门和非居民之间的资金流动，不能反映银行自身的实物交易和涉外交易，其统计范围小于国际收支统计。

[我想纠正错误]负责编辑:张伟