农发行辽宁省分行：恪尽职守 忠诚履职 构建防范洗钱风险坚固防线

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近年来，在中国人民银行和总行的正确指导下，农业发展银行辽宁省分行完善了反洗钱治理结构，履行了反洗钱职责，增强了反洗钱意识，反洗钱工作稳步推进。

夯实基础，完善反洗钱治理体系。农业发展银行辽宁省分行始终坚持“三到位”:一是组织管理到位。构建“一把手”全面负责、分管领导高度重视、法律内控合规部门牵头、各部门协同努力的组织架构体系。第二，制度保障到位。在落实监管部门和总行反洗钱制度措施的基础上，制定了《反洗钱管理实施细则》和《反洗钱应急预案》，反洗钱内控体系进一步完善。第三，人员配备到位。法律与内控合规部有2名专职人员，市县有兼职反洗钱人员。

严格管理，切实履行反洗钱义务。一是严格准入，反洗钱工作嵌入所有信贷业务流程，在调查环节增加反洗钱内控措施，更好地履行反洗钱职责，防范洗钱风险。二是严格控制县级银行自查、二级分行检查和省级银行监管，全面履行客户身份识别义务，扎实开展客户受益者识别工作。三是严格监控，采取“每日提示、月度分析、季度通报”的形式，每天对反洗钱管理系统大额和可疑交易报告进行非现场检查。

加强宣传教育，不断提高反洗钱能力。一是开展反洗钱宣传。借助内外网络平台，每年组织“反洗钱宣传月”。自2017年以来，共分发了23，821份宣传材料，受众人数为6，481人。第二，对所有员工进行反洗钱培训。对省、市、县银行行长、基层银行关键岗位、新员工和反洗钱管理岗位进行反洗钱培训，培训形式为面对面、视频或互联网。第三，编写反洗钱学习材料。各省级分支机构发布了《2017年和2018年反洗钱培训手册》，供全省各级领导和反洗钱工作人员学习使用。第四，组织“反洗钱学习月”。通过开展反洗钱知识网络测试和知识竞赛，组织员工深化学习，掌握反洗钱法律法规和识别技能，使防范洗钱风险的意识深入人心，在全辖区形成了良好的赶超氛围。