中国银联辽宁分公司：做好“三反”宣传 提高服务水平

本篇文章826字，读完约2分钟

近年来，在中国人民银行总行的正确领导下，中国银联严格按照相关法律法规的要求和工作方向，认真履行反洗钱义务，不断提高全公司反洗钱工作的意识。公司董事会积极执行监管政策，认真履行职责；全公司认清形势，统一思想，积极落实中国人民银行相关政策，将反洗钱工作提升到维护国家金融安全、维护公司根本利益、保障业务合规发展的高度，反洗钱工作水平全面提升。

根据转账清算机构的职能定位，中国银联建立了较为完善的反洗钱内控体系，进一步细化和明确了客户识别、可疑交易监控报告、洗钱风险评估、案件调查和内控监督管理等各项反洗钱工作机制和实施标准，分解和细化了对相关责任部门和岗位的反洗钱工作要求，确保监管政策落实到位。

对于成员机构等直接客户，进一步细化客户身份初始、持续和再识别流程，根据监管要求优化客户风险评估标准和评分方法，研究开发客户洗钱风险评级体系，实现客户分类评级的动态调整。随着监控标准的增加，公司进一步完善了与恐怖主义相关黑名单交易的监控报告和后续报告的工作流程，不断提高对高风险业务和特定洗钱风险的监控和分析能力，有效提升了可疑交易报告识别的有效性。

为完善业务洗钱风险管理机制，公司制定了产品和业务风险评估标准，不断优化洗钱风险评估要点，强化高风险业务控制措施，控制工业产品洗钱风险暴露。同时，加强反洗钱宣传和培训，对相关部门、分支机构和子公司进行内部培训，提升公司整体反洗钱意识和工作技能。要求分行积极配合监管部门开展各项反洗钱宣传活动，大力增强金融机构和公众的金融守法意识。

此外，中国银联还与公安和监管部门密切合作调查案件。调查电信诈骗、一般诈骗和职务犯罪，协助获取涉案银行卡的交易数据，为公安和监管部门的案件调查提供及时有效的支持。在此次宣传活动中，中国银联辽宁分公司通过播放宣传视频、展板宣传讲解、发放宣传资料、赠送小礼品、现场有奖问答等多种形式宣传“三害”知识。发放了800多份宣传品和2000多份小礼品，咨询了3000多人，宣传效果良好。