又一投行吃大罚单!今年被重罚除国际投行 还有这些

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这似乎与内地的严格监管相呼应。今年在香港，罚款屡见不鲜，大部分都是数千万元的罚款。不，另一个家庭昨天被罚款960万。 7月19日，券商中国记者从香港证监会网站获悉，汇丰金融证券(亚洲)有限公司(简称汇丰证券亚洲)因违反债券销售相关规定被罚款960万港元。

据中国券商统计，香港证监会今年共发行了35张票，自7月份以来，已经发行了5张；全年共有4笔超过1，000万港元的罚款，其中花旗的罚款最高，因缺乏保荐人而受到中国证监会的谴责，并被罚款5，700万港元。

券商中国记者注意到，今年的罚款包括花旗集团(Citigroup)、瑞士信贷(Credit Suisse)、瑞银(UBS)和德意志银行(Deutsche Bank)等国际投资银行，以及建行国际金融(CCB International Finance)、中信CLSA和香港诺亚控股(Noah Holdings)等中资券商。最高罚款额是建行国际金融，被罚款2400万港元。

证监会官方网站显示，汇丰证券亚洲有限公司因系统性缺乏债券销售行为而遭到谴责，并被罚款960万港元。

据报道，在2015年4月至2016年3月期间，汇丰证券亚洲向客户出售相关债券时，有四种违规行为:

1.在向客户提出建议或征集行为之前，未对单个债券进行适当和充分的产品尽职调查；

2.没有有效的系统评估其客户的风险状况，并确保在所有情况下向其客户提供的债券建议或招标是适当和合理的；

3.未能向其销售人员提供足够的产品信息，以确保他们充分了解产品特性和所涉及的风险，以便他们能够在销售过程中向客户充分披露和解释；

4.未能妥善保存向客户提供的投资意见或建议的文件和记录。

证监会表示，虽然证监会已多次提醒持牌机构履行向客户提供合理及适当意见的义务的重要性，并就定息产品、综合债券及高息债券的销售提供具体指引，但汇丰证券亚洲并没有设立有效的制度，以确保其向客户提供的意见及/或吸引客户购买债券的适当性。

证监会认为，有必要向市场发出强有力的威慑信息，以防止类似的不当行为。

然而，汇丰证券亚洲已经采取了补救措施来加强其适用性框架；此外，目前没有证据显示任何客户对汇丰证券亚洲的销售行为提出投诉或遭受损失。

根据数据，汇丰证券亚洲及其附属公司于1982年在香港成立。他们是汇丰集团旗下香港上海汇丰银行有限公司的全资附属公司，提供股票、债券、外汇、贵金属、商品期货及衍生工具的投资服务。除贵金属产品外，该业务由香港证监会监管，并已获香港市场1号和4号牌照，可从事证券交易和投资咨询业务。

香港也有强有力的监管？已经有4张票超过1000万张

今年以来，证监会严厉打击各种违法行为。总共发行了35张票，仅在7月份就发行了5张票。每年罚款超过1，000万港元的“大额订单”有4个，即:

7月9日，建行国际资本有限公司因缺乏保荐人而被中国证监会谴责，并被罚款2400万港元；

5月17日，花旗环球金融亚洲有限公司因缺乏保荐人而被证券及期货事务监察委员会谴责，并被罚款5700万港元；

4月13日，吉讯亚太有限公司因缺乏电子和程序交易系统及替代交易平台而被证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责，并被罚款1730万港元；

2月8日，瑞士信贷(香港)有限公司(瑞士信贷香港)及其附属公司因违反监管要求被中国证监会处以3930万港元的罚款。

值得注意的是，除了天价的罚款，许多国际老牌外国投资银行今年也被罚款，但罚款的金额并不多。

其中，花旗被罚款两次:

7月10日，花旗环球金融亚洲有限公司因缺乏替代交易平台而被证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责，并被罚款400万港元；

3月21日，瑞银证券亚洲有限公司因缺乏便利交易活动被证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责，并被罚款450万港元；

3月13日，德意志银行和德意志证券亚洲有限公司因违反监管要求被中国证监会谴责并罚款830万港元。

此外，美国最大的互联网经纪公司英投证券(Yingtou Securities)的香港子公司也两次被罚款。

近年来，中资证券公司在香港不断崛起，但在快速发展的同时，也暴露出一些问题。

除了建行国际，香港的一些中资券商也“收到”巨额罚款。

5月29日，诺亚控股(香港)有限公司因违反监管要求被中国证监会处以500万港元罚款。

数据显示，诺亚中国的全资子公司诺亚控股(香港)有限公司于2012年1月4日被香港证监会授予1号、4号和9号板块(资产管理业务)。

3月13日，中信CLSA因缺乏内部控制受到中国证监会的谴责，并被罚款900万港元。中信CLSA是中信证券(600030)的子公司，持有1号、4号和7号牌照(提供自动交易服务)。

香港一家中资金融机构的高管表示，与内地相比，香港市场的监管法律体系相对健全，市场更加成熟和规范，更加注重市场行为，行政干预相对较少。他表示:“监管无处不在，我们将证监会牢记在心。”