银川市中级人民法院发布了两起典型的非法集资案件

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6月30日，银川市中级人民法院公布了两起典型的非法集资案件，引导群众自觉抵制非法集资，保留钱袋，保护幸福家庭。

案例1

以高额利润为诱饵，非法吸收公众存款387.9万元

[案例审查]

延边崂山神酒有限公司成立于2010年12月1日，2015年6月18日更名为延边崂山神酒有限公司。本公司法定代表人依次为朱谋谋、杨谋谋、韩谋，于2014年7月9日变更为李谋嘉。2014年10月，被告李受延边崂山深酒业有限公司董事长韩某(在逃)委托，在银川设立崂山深酒业有限公司银川分公司。同年11月13日，分公司成立，法定代表人程某。2015年1月26日，法定代表人变更为叶某，被告李某负责销售人员的招聘和管理。2014年11月13日至2015年2月10日，被告人李某、程某、叶某等人未经国家有关部门批准，需要资金用于延边崂山沈酒业有限公司的生产经营，以高额回扣为诱饵，通过发放融资宣传页和口碑，签订《借款合同》和《原始股份认购》等方式，骗取集资参与人76人。

被告人李被绳之以法后，如实供述了自己的犯罪行为。李的家人向公安机关退还了70万元。此外，发现延边崂山神酒有限公司员工向募捐参与者返还本金共计5万元，向募捐参与者支付利息共计15.24万元。

[判断结果]

因李有供述、主动还款等酌定处罚，一审法院依据有关法律法规，以被告人李非法吸收公众存款罪判处其有期徒刑3年，并处罚金人民币5万元；李的家属在公安机关缴纳的70万元中，按比例返还了76名集资参与者，并责令被告人李继续赔偿不足部分。一审宣判后，被告拒绝受理上诉，二审法院作出了“驳回上诉，维持原判”的二审裁定。

[典型含义]

本案中，李未经国家有关部门批准，将公司业务介绍给他人，并通过公司业务人员拉客户、在广场多人的地方派发宣传彩页等方式，向他人发放利润表。承诺高利率。公司法人与集资参与者签订投资合同，使投资者产生公司有能力经营的心理，合同的签订有保证，投资利润超过银行的存储利息，使投资者防范意识降低和提高。本案非法集资387.9万元，部分用于公司经营、支付员工工资和偿还贷款。但是，由于在这种情况下承诺的利息很高，通常情况下，后续筹资参与者投资的资金被用于将利息返还给之前参与投资的筹资参与者，公司的实际经营状况无法维持收支平衡。因此，投资需要理性、仔细识别和仔细选择，而不能贪图高额利润和冒险。

案例2

虚构投资项目，非法集资放贷

[案例审查]

2015年5月12日，宁夏万家福投资有限公司(以下简称万家福公司)注册成立。其业务范围涵盖投资和投资咨询、金融信息咨询、房地产、工业、商业、建筑、农牧业和矿业的企业管理和规划。法定代表人龚谋谋，注册资本1000万元，被告韩谋谋、刘谋谋为公司股东。2015年5月至2016年4月，被告人韩某与龚某、刘某以银川市兴庆区万家福公司的名义，通过发行宣传彩页为投资客户获取高额利润。刘谋谋等人以投资东莞康美家具有限公司扩大生产发展为名，以每月1.2%-1.8%的高额返利为诱饵，向马谋谋等49名集资参与者非法集资。

[判断结果]

根据有关法律法规，一审法院以集资诈骗罪判处被告人韩某有期徒刑10年零4个月，并处罚金人民币20万元；并责令被告在判决生效后10天内将赔偿金退还给集资方。一审宣判后，韩谋谋等人拒绝接受上诉。二审法院作出了“驳回上诉，维持原判”的裁决。

[典型含义]

在本案中，被告通过成立一家实体公司制造了经营实力的假象，该公司看似合法，但实际上没有财务资格。在公司开业期间，通过邀请公司业务人员向周围人分发宣传彩页，并通过其同事编造虚假的金融项目向他人推荐金融投资产品，根据投资期限的长短设定每月1.2%至1.8%的投资利息，以诱使他人签订委托投资、高回报的金融管理协议等合同。 让筹款参与者放下心理准备，通过法定代理人签名和公司盖章来消除疑虑。 本案中，非法集资资金实际上被韩牟某、龚牟某以高利贷的形式借贷给他人或投资于其他行业。贷款和投资资金一旦流失，将直接导致筹资参与者投资资金的流失。此外，中国法律明确规定，参与非法集资活动所造成的损失由参与者自行承担，所形成的债务和风险不得转移给其他未参与非法集资活动的单位。募集资金的偿还应当按照清算后的剩余资金和募集参与人的比例统一进行。募集人被法院执行后，仍不能偿还募集资金的，由参与人自行承担损失。这意味着，一旦公众参与非法集资，他们的利益将不受法律保护，所遭受的损失将不由政府、有关部门和司法机关承担。因此，在财务管理中，投资者应仔细了解公司是否取得了相关的财务许可证或得到了财务管理部门的批准，其投资项目是否真实。他们可以寻求专业人士的帮助，了解市场情况，考虑自己是否有能力抵御风险，不要头脑发热，盲目投资。(王若英整理)